Российские власти усилили контроль над финансовыми операциями физических лиц и внесли изменения в законодательство. Эти поправки предусматривают повышенную ответственность банков перед федеральными налоговыми службами и Росфинмониторингом, позволяя органам оперативно вмешиваться при выявлении сомнительных денежных переводов.
Основные новшества налогового законодательства
1 июля вступили в силу изменения, по которым банки обязаны передавать ФНС всю необходимую информацию относительно регулярных финансовых потоков и движений средств на счетах пользователей. В частности, если физические лица получают крупные платежи от посторонних организаций или частных лиц, такие транзакции подлежат обязательному контролю со стороны налоговых органов. Таким образом, специалисты намерены минимизировать случаи уклонения от уплаты налогов через неофициальные схемы выплат заработной платы («зарплата в конвертах»).
Кроме того, особое внимание уделено суммам перевода, превышающим установленные лимиты. Любые переводы от 15 до 100 тыс. руб. пройдут проверку банками, операции с суммами больше указанной границы потребуют полной идентификации обеих сторон сделки. Такие меры позволят снизить риски мошенничества и незаконного оборота средств.
Налоговая может заинтересоваться переводами, если:
- поступления выглядят как зарплата – деньги приходят регулярно, раз в две недели или месяц, а суммы переводов одинаковые или близкие по размеру;
- деньги поступают постоянно и похожи на оплату услуг или работ, при этом получатель не зарегистрирован как ИП или самозанятый;
- суммы переводов заметно превышают официальный доход или поступают при его отсутствии;
- переводы обезличены – без понятного назначения и от неизвестных отправителей.
Какие переводы останутся вне зоны внимания?
После изменения законодательства федеральная налоговая служба опубликовала пояснения. Ведомство заверило: несмотря на усиление контроля, многие виды денежных переводов по-прежнему остаются вне поля зрения налоговых органов. К ним относятся:
- денежные подарки, полученные от знакомых или друзей,
- поддержка близких членов семьи,
- возврат ранее полученных займов,
- совместные расходы на бытовые нужды (например, коммунальные платежи).
Однако важно помнить, что налоговые органы внимательно отслеживают постоянные и систематически совершаемые переводы крупных сумм от незнакомых контрагентов.
Каковы последствия новых мер для рядовых граждан?
Для большинства россиян новые правила не принесут значительных неудобств. По словам представителей законодательных структур, под пристальным вниманием находятся лишь около 0,5 % населения. Большинство же граждан, соблюдающих законные процедуры оформления доходов и расходов, не столкнутся с какими-либо ограничениями или санкциями.
Основная цель обновленного законодательства – повышение прозрачности финансовых процессов и борьба с теневыми экономическими явлениями. Вместе с тем, отмечают законодатели, каждый россиянин должен понимать свою ответственность за своевременное оформление официальных документов и правильную регистрацию любых поступающих средств.
