Вслед за новыми правилами при обмене валюты схожие требования появляются и при покупке ювелирных украшений. С этого года дорогое кольцо можно приобрести только по паспорту. Таким образом законодатель пытается бороться с отмыванием доходов.
При покупке за наличные теперь действует лимит в 40 тысяч рублей, а для безналичного расчета – 100 тысяч рублей. Все, что выше, требует обязательной идентификации клиента, то есть предъявления паспорта с сообщением данных о себе. Напомним, схожие правила с конца прошлого года действуют при обмене валюты – покупка валюты на сумму более 15 тысяч рублей требует паспорта и заполнения анкеты.
В банках, дабы не мучить клиента бумажной волокитой, при обмене требуют только паспорт, а все остальные данные заполняют без него. В ювелирном магазине это тоже возможно, тем более некоторые сведения для анкеты можно и не заполнять. К примеру, не указывать цель приобретения украшения.
Юрист Дмитрий Провоторов считает, что ничего экстраординарного в новых правилах нет:
– Если внимательно посмотреть закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем…», мы увидим – эта норма действует в России уже несколько лет. Притом никаких лимитов по суммам не предусматривает. В принципе, продавец мог даже при продаже безделушки потребовать от покупателя показать паспорт. Правда, «критерии подозрительности» к покупателю были достаточно размыты. В принципе, они и сегодня таковы. Кого в самом деле подозревать – человека, одетого как попало и покупающего кольцо за несколько сот тысяч рублей, или респектабельного господина? И тот и другой в одинаковой мере могут оказаться подпольными миллионерами, нажившимися на незаконных сделках. Потому-то никто и не исполнял эти требования.
Редкие случаи, когда покупателям отказывали в приобретении украшения, все же были. Некоторые даже доходили до Конституционного суда. Кстати, продавцы всякий раз выигрывали споры с «подозрительными гражданами».
Введение четких лимитов, по словам Провоторова, позволит точнее отслеживать исполнение закона, но вряд ли позволит успешнее бороться с серыми схемами отмывания доходов. Скорее всего, это подвигнет покупателей активнее переходить на безналичный расчет.
Судите сами – очень многое остается на усмотрение магазина. К примеру, если покупатель приобрел товар на сумму менее 600 тысяч рублей, то данные анкеты так и останутся в архивах магазина. Силовики могут затребовать их оттуда, но в большинстве случаев это без надобности. А вот если сумма выше 600 тысяч рублей, то анкета точно пойдет в надзорное ведомство. На самом деле эти правила действуют и сегодня в отношении практически всех сделок – с квартирами, банковскими операциями и т. д. Так что опять ничего нового.
Что касается отмывания средств по-крупному, то вряд ли «серьезный» преступник пойдет затариваться в ювелирный, да еще и с такими «смешными» суммами. К тому же, как показывает практика, средний чек по отрасли не превышает установленных лимитов. Да и продажи в целом по отрасли сегодня оставляют желать лучшего. В прошлом году, к примеру, спрос на украшения из драгметаллов упал почти в два раза.
мнение
Бесполезно и опасно?
Правозащитник Александр Волков считает, что идея продавать «ювелирку» по паспорту не соответствует целям «антиотмывочного» законодательства. На самом деле никаких статистических данных, сколько народу поймано на попытке легализовать свои доходы на ювелирных украшениях, нет. Также нет и предположений, какими могли быть эти объемы. Поэтому говорить, что, принимая закон, мы перекрываем очередной канал отмывания денег, нельзя.
Кроме того, покупка колец, браслетов и цепочек – не самый выгодный способ перевода «серых» рублей в реальное богатство. В большинстве случаев изделие после покупки значительно теряет в стоимости. Гораздо выгоднее купить ту же недвижимость: медленно и верно, но с годами она становится лишь дороже. Ну а если уж очень сильно захотелось именно золота, то можно купить дорогостоящее украшение за границей и ввезти его в Россию – до определенной суммы приобретение декларировать не нужно.
Есть вероятность, и такие опасения высказывались при принятии закона профессиональным ювелирным сообществом, что данные, которые покупатель оставляет о себе в магазине, могут быть использованы против него самого. Ну чем не преступная схема – клиент приобрел дорогое кольцо, честно рассказал, где живет, в магазине эту информацию «распространили» среди нужных людей – и вот тебе кража? В этой цепочке недобросовестный ювелир выступает как наводчик. Ну или хакеры выкрали информацию из сетей магазина… Сценарии не такие уж и фантастические.
