Эксперты Сибирского ГУ Банка России выявили в 2020 году в нашем регионе нелегальных участников финансового рынка. Информация по 30 черным кредиторам и организации с признаками финансовой пирамиды была передана в правоохранительные и надзорные органы.
В большинстве случаев черные кредиторы маскировались под микрофинансовые организации или ломбарды. Формат работы оставался прежним — займы незаконно выдавали в офисах. Брать взаймы у нелегалов опасно, так как они могут применять запрещенные методы взыскания задолженности. Да и просто не выгодно – сумма, которую нужно будет отдать, может быть намного выше, чем в тех микрофинансовых организациях, которые работают законно.
Также жители края сталкивались с интернет-проектами нелегальных участников финансового рынка. Клиенты в организации с признаками финансовых пирамид зачастую привлекались именно через интернет.
— В прошлом году в крае была выявлена одна финансовая пирамида, — отметил управляющий Отделением Красноярск Банка России Сергей Журавлев. — Но в онлайн-среде нет территориальных границ, вероятность столкнуться со злоумышленниками в интернете у жителей региона сохраняется. Многие предложения мошенников были связаны с вложениями в криптовалюты и другие якобы высокодоходные инвестиционные проекты. Обращаю внимание, что основными признаками финансовых пирамид являются высокая гарантированная доходность и побуждение вступивших в проект на привлечение новых участников.
Прежде чем воспользоваться услугами участника финансового рынка, нужно проверить его в реестрах Банка России. Это можно сделать на сайте регулятора или в мобильном приложении «ЦБ-онлайн».
В 2020 году Банк России выявил свыше 1,5 тысячи нелегальных участников финансового рынка. Среди них 821 черный кредитор, 222 финансовые пирамиды и около 400 нелегальных форекс-дилеров.
